On October 31, 2024, we hosted the second session of the “Constructing Change Webinar Series,” part of our lead-up to the Building Bridges 2024, in Geneva this December. This latest session, titled “Where’s the Action? Next Gen Wealth Holders on Overcoming Barriers to Drive Impact” brought together thought leaders and wealth holders to discuss what has been called one of the most significant financial shifts of our time. With an estimated $84 trillion expected to transfer from Baby Boomers to younger generations by 2045, the discussion explored the unprecedented opportunities and challenges that come with this shift.

Obstacles à l'investissement à impact

Le Dr Paetzold a donné le ton en soulignant l'urgence du rôle de la prochaine génération face aux enjeux mondiaux tels que le changement climatique et les inégalités sociales. Il a présenté comment le Centre pour la finance durable et la gestion de patrimoine privé offre l'opportunité de redéfinir la notion de richesse au service du bien commun. Par la suite, chaque intervenant a partagé son expérience sur les défis structurels, émotionnels et pratiques rencontrés dans sa démarche d'investissements à fort impact

Antonis Schwarz, investisseur à impact reconnu pour son travail avec Good Move Initiatives, a évoqué les pressions culturelles et familiales qui dissuadent souvent les jeunes générations de détenteurs de patrimoine de s'engager dans l'investissement à impact en début de carrière. Benjamin Firmenich, co-PDG et responsable de l'impact chez Impact Finance, a partagé son expérience du lancement d'un fonds axé sur l'agriculture durable et a souligné la nécessité pour les personnes fortunées de surmonter la crainte de prendre des risques avec le capital familial. Katharina Brück, investisseuse providentielle chez Femventix, a apporté un témoignage personnel, racontant comment son propre parcours dans l'investissement à impact a été influencé par un changement d'identité majeur suite à l'héritage du patrimoine familial.

Les intervenants ont mis en lumière plusieurs obstacles majeurs auxquels sont souvent confrontés les nouveaux détenteurs de patrimoine :

– Influence familiale et fossé générationnel : Les conseillers et la dynamique familiale de la génération précédente peuvent limiter la liberté des jeunes détenteurs de patrimoine de faire des choix d’investissement à impact.

– Manque de connaissances financières et peur du risque : De nombreux héritiers ne possèdent pas de connaissances financières, ce qui engendre une insécurité dans leurs décisions d’investissement.

– Attentes sociales et normes culturelles: Dans certaines régions, l’obligation d’établir une crédibilité professionnelle avant d’utiliser un patrimoine hérité peut retarder l’entrée dans l’investissement à impact.

Solutions pratiques pour l'investissement à impact

Le panel a conclu ses travaux par des conseils pour surmonter ces obstacles et ouvrir la voie à une gestion de patrimoine à impact. Il a notamment suggéré de se constituer un réseau de pairset d'échanger avec d'autres détenteurs de patrimoine partageant les mêmes valeurs afin de donner aux jeunes générations la confiance et les connaissances nécessaires pour s'orienter dans l'investissement à impact. Il est également conseillé de commencer modestement, tout en restant engagé, pour leur permettre d'acquérir de l'expérience et d'apprendre de leurs erreurs initiales sans se sentir dépassés. Enfin, un dialogue familial ouvert sur l'impactet une communication efficace avec les membres de la famille concernant les avantages et les rendements de l'investissement à impact peuvent contribuer à réduire les clivages générationnels.

Inspirer l'action pour un avenir meilleur

Ce webinaire a mis en lumière le fait que le grand transfert de richesse représente non seulement un déplacement d'actifs, mais aussi une évolution des valeurs. La nouvelle génération est de plus en plus désireuse d'utiliser son patrimoine au service du bien commun, ce qui augure d'une évolution prometteuse dans la manière dont le capital peut être mobilisé pour avoir un impact significatif. Comme l'ont démontré les intervenants, les nouveaux détenteurs de patrimoine trouvent des moyens de surmonter les obstacles et d'impulser un changement concret.

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