On October 31, 2024, we hosted the second session of the “Constructing Change Webinar Series,” part of our lead-up to the Building Bridges 2024, in Geneva this December. This latest session, titled “Where’s the Action? Next Gen Wealth Holders on Overcoming Barriers to Drive Impact” brought together thought leaders and wealth holders to discuss what has been called one of the most significant financial shifts of our time. With an estimated $84 trillion expected to transfer from Baby Boomers to younger generations by 2045, the discussion explored the unprecedented opportunities and challenges that come with this shift.

影响投资的障碍

帕茨奥尔德博士首先强调了下一代在应对气候变化和社会不平等全球性问题上的紧迫性，以此奠定了本次会议的基调。他阐述了可持续金融与私人财富中心如何为重新定义财富、造福社会提供契机。随后，每位小组成员分享了他们在进行具有影响力的投资过程中遇到的结构性、情感性和实践性挑战：

安东尼斯·施瓦茨（Antonis Schwarz）是一位影响力投资者，以其在“善行倡议”（Good Move Initiatives）中的工作而闻名。他探讨了文化和家庭压力如何常常阻碍下一代财富持有者在职业生涯早期参与影响力投资。影响力金融（Impact Finance）的联合首席执行官兼影响力主管本杰明·菲尔梅尼希（Benjamin Firmenich）分享了他创办专注于可持续农业基金的经验，以及富裕人士需要克服对利用家族资本承担风险的恐惧。来自Femventix的天使投资人卡塔琳娜·布吕克（Katharina Brück）从个人角度出发，讲述了她继承家族财富后身份认同的重大转变如何影响了她进入影响力投资领域的历程。

与会专家重点指出了新一代财富持有者经常面临的几个主要障碍：

– 家庭影响和代际差距：上一代的顾问和家庭动态可能会限制年轻一代财富持有者做出以影响力为导向的投资选择的自由。

– 缺乏金融知识和害怕风险：许多继承人缺乏金融背景，导致他们在做出投资决策时缺乏安全感。

– 社会期望和文化规范：在某些地区，人们期望在利用继承的财富之前建立专业信誉，这可能会延迟进入影响力投资领域。

影响力投资的实用解决方案

小组讨论最后提出了克服这些障碍、构建有效财富管理路径的建议。其中包括： 寻求同侪网络，与其他拥有相同价值观的财富持有者建立联系，可以帮助下一代获得驾驭影响力投资的信心和知识； 开始，但要坚持不懈，让他们在积累经验、从早期错误中吸取教训的同时，不会感到压力过大；最后， 就影响力投资展开公开的家庭对话，与家庭成员有效沟通影响力投资的益处和回报，有助于弥合代际鸿沟。

激励行动，共创美好未来

本次网络研讨会强调，财富的大规模转移不仅代表着资产的转移，也代表着价值观的转变。新一代越来越渴望将财富作为造福社会的工具，这预示着资本运用方式将迎来充满希望的变革。正如与会专家所展示的那样，新一代财富持有者正在探索克服障碍、推动意义深远的变革之道。.

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