人们越来越认识到代际合作能够为长期投资决策增添价值。随着全球经济经历重大转型，融合不同世代的视角能够带来更具包容性、创新性和平衡性的决策。
 
年轻一代强调实现社会目标的不同途径。


与前辈相比，年轻一代在慈善和投资优先事项上展现出转变。2024年，百达国际通过与150多名青年参与者举办的研讨会，观察到围绕影响力投资和慈善事业的新范式，其中强调了将资本配置与更广泛的社会目标相协调的重要性。该研究还发现，18至25岁、正在为承担财富管理责任做准备的年轻人正在重新定义实现这些目标的方式。他们优先考虑将商业决策（44%）和投资（41%）作为推动变革的工具，而非传统的慈善活动（25%）。这反映了一种更广泛的趋势，即年轻一代将财富视为催化系统性变革的手段，而不是孤立地解决问题。
通过影响力投资（86%的千禧一代受访者表示对此感兴趣），人们寻求在财务、社会和环境影响之间取得平衡。与此同时，许多千禧一代认识到，在努力避免做出损害现实目标的投资决策时，至少需要更广泛地整合环境、社会和治理（ESG）标准。值得注意的是，这些方法本质上是长期的、整体性的，这与传统的策略有所不同，后者通常使用一部分资金追求财务回报最大化，而使用另一部分资金寻求积极影响。
 
代际合作的挑战


尽管代际合作具有潜在益处，但也并非没有挑战。其中一个重大障碍是不同世代之间优先事项的差异。老一辈往往关注稳定以及教育和医疗保健等事业，而年轻一代则倾向于优先考虑气候变化、不平等和系统性创新。投资期限也存在根本差异。年轻一代有能力承担更高的投资风险，并且他们自身也希望产生影响，从而塑造他们最终将继承的世界。相反，老一辈可能更倾向于承担环境和社会风险，因为这些挑战会在长期累积，最终对他们的影响较小，甚至可能没有影响。要协调这些不同的优先事项，需要开放的对话和适应的意愿。Pictet 
 
在促进代际合作中的作用


百达集团的研究和举措凸显了整体性“影响力范围”方法的重要性，在这种方法中，企业、投资和慈善事业协同运作，旨在打造一个具有韧性和可持续性的经济体。这一愿景强调了百达集团不仅致力于实现财务回报，更致力于创造环境和社会效益。.


成功的代际合作对于应对我们今天面临的复杂挑战至关重要。通过整合多元视角和时间跨度，并促进开放对话，像百达这样的机构正在为更具包容性和可持续性的未来铺平道路。尽管挑战依然存在，但其潜在的变革性影响将提升代际合作在优化长期投资管理和资本配置决策中的重要性。.

作者 ：， 百达财富管理慈善服务主管

– 本次活动由“构建桥梁2025”的尊贵钻石级合作伙伴Pictet赞助呈现。