El 31 de octubre de 2024, organizamos la segunda sesión de la serie de seminarios web «Construyendo el Cambio», como parte de la preparación para Building Bridges 2024, que se celebrará en Ginebra en diciembre. Esta última sesión, titulada «¿Dónde está la acción? Los poseedores de riqueza de la próxima generación sobre cómo superar las barreras para impulsar el impacto», reunió a líderes de opinión y poseedores de riqueza para debatir sobre lo que se ha denominado uno de los cambios financieros más significativos de nuestro tiempo. Con una estimación de 84 billones de dólares que se espera que se transfieran de los baby boomers a las generaciones más jóvenes para 2045, el debate exploró las oportunidades y los desafíos sin precedentes que conlleva este cambio.

Barreras para la inversión de impacto

El Dr. Paetzold marcó la pauta al destacar la urgencia del papel de la próxima generación para abordar problemas globales como el cambio climático y la desigualdad social. Presentó cómo el Centro para las Finanzas Sostenibles y la Riqueza Privada representa una oportunidad para redefinir la riqueza en beneficio de la sociedad. A continuación, cada panelista compartió sus reflexiones sobre los desafíos estructurales, emocionales y prácticos que han encontrado en su trayectoria para realizar inversiones de impacto

Antonis Schwarz, inversor de impacto conocido por su trabajo con Good Move Initiatives, habló sobre las presiones culturales y familiares que a menudo disuaden a los herederos de grandes fortunas de participar en inversiones de impacto al inicio de sus carreras. Benjamin Firmenich, codirector ejecutivo y responsable de Impacto en Impact Finance, compartió su experiencia en el lanzamiento de un fondo centrado en la agricultura sostenible y la necesidad de que las personas adineradas superen el miedo a arriesgar el capital familiar. Katharina Brück, inversora ángel de Femventix, aportó una perspectiva personal, relatando cómo su propia trayectoria en la inversión de impacto se vio influenciada por un cambio importante en su identidad tras heredar la fortuna familiar.

Los panelistas destacaron varias barreras clave a las que suelen enfrentarse los poseedores de riqueza de la próxima generación:

– Influencia familiar y brechas generacionales: Los asesores de la generación anterior y la dinámica familiar pueden limitar la libertad de los jóvenes poseedores de patrimonio para tomar decisiones de inversión con impacto social.

– Falta de conocimientos financieros y miedo al riesgo: Muchos herederos no cuentan con conocimientos financieros, lo que genera inseguridad a la hora de tomar decisiones de inversión.

– Expectativas sociales y normas culturales: En ciertas regiones, la expectativa de establecer credibilidad profesional antes de utilizar el patrimonio heredado puede retrasar la entrada en la inversión de impacto.

Soluciones prácticas para la inversión con impacto social

El panel concluyó con consejos para superar estas barreras y crear caminos hacia una gestión patrimonial eficaz. Esto incluyó la búsqueda de redes de pares, ya que conectar con otros gestores de patrimonio que comparten los mismos valores puede brindar a las nuevas generaciones la confianza y el conocimiento necesarios para desenvolverse en la inversión de impacto. Empezar con pequeñas inversiones, pero manteniendo el compromiso, les permitirá adquirir experiencia y aprender de los errores iniciales sin sentirse abrumados. Por último, el diálogo familiar abierto sobre el impacto: una comunicación efectiva con los miembros de la familia sobre los beneficios y la rentabilidad de la inversión de impacto puede ayudar a superar las brechas generacionales.

Inspirando acciones para un futuro mejor

Este seminario web puso de relieve que la gran transferencia de riqueza representa no solo un cambio de activos, sino también un cambio de valores. La nueva generación está cada vez más dispuesta a utilizar su riqueza como herramienta para el bien social, lo que indica una evolución prometedora en la forma en que el capital puede utilizarse para generar un impacto positivo. Como demostraron los panelistas, los poseedores de riqueza de la nueva generación están encontrando maneras de superar obstáculos e impulsar un cambio significativo.

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